最近，香港金融圈曝出一桩极具戏剧性的案件。一位集团（UBS AG）前副总监，私吞内地客户高达1.3亿港元资金，将其升沉至境外大力糜费品，最终因洗钱与鄙夷法庭罪双双设立，被判刑十年半并毕生禁入金融业。而这场骗局的受害东谈主，却是一位因组织大范畴卖淫而被内地判刑15年的“黑产团伙头目”。

这不是平方的金融诓骗案，更像是一出“黑吃黑”的推行剧集，一头是身穿西装的金融白领，一头是隐于江湖的黑金操作手，共同揭开地下资金如何跨境出逃，又如安在伦敦化身楼宇与超跑。

孙健荣，现年36岁，曾在汇丰银行任职，2013年底加入瑞银香港，担任客户照管人。案发前，他是瑞银集团香港服务处的副总监，并抓有香港证监会的注册从业派司。

他的客户——南京东谈主于全利与配头楼小洁，是在瑞银开设联名账户的内地富豪鸳侣。2016年底至2018年头，两东谈主因“资金出海”遇阻，录用孙协助将约1.32亿元东谈主民币“正当”转至香港。

孙给出的“处罚决策”看似专科：先将东谈主民币分批打入他指定的29个内地银行账户，再由他通过“境外中转”转入客户在瑞银的账户。他致使每月提供“对账单”、银行“交游截图”，制造出一切正常的假象。

但真相是，这37笔汇款总数约1.324亿元东谈主民币，实质大多被他转入我方限度的两个香港账户，其中一笔500万元致使径直参预他本东谈主在招商银行的账户。而他伪造的瑞银对账单，仅在中枢数据不实，却连步调、防伪绚丽、字体皆险些一模雷同。

2018年6月，孙从瑞银去职。新照管人接办后，客户才发现账户余额少了1亿多港元，37笔枢纽入款纪录“挥发”，这才揭露整场骗局。

近日，香港证监会表露，瑞银集团（UBS AG）前副总监孙健荣因以“协助跨境汇款”为名私吞内地客户逾1.3亿港元资金并大力糜费品，已被裁定洗钱罪及鄙夷法庭罪设立，揣度判处十年六个月幽囚；香港证监会同期书记，毕生谢绝孙健荣重投金融业界。

资金去哪儿了？法证拜访发现，涉案1.3亿港元被分拆转入孙健荣名下的两家香港银行账户：

汇丰账户：港币5062万、好意思金515万、英镑16万；

恒生账户：港币1062万、好意思金172万、英镑143万。

短短一年半内，他在伦敦购买了4处房产，其中包括一整栋含27套公寓的楼宇；在内地购置2处物业，总值约2900万港元。同期，他名下还登记了法拉利、兰博基尼、保时捷、奥迪、路虎和本田共6辆豪车。

而税务纪录骄慢，孙健荣2014至2018年总收入仅为400万港元，远低于其实质支拨。法院最终认定其存在“金额雄伟、手法复杂、动机贪心”的洗钱算作，判处其十年幽囚、鄙夷法庭加刑六个月，并于2025年9月被香港证监会长期打消金融从业资历。

更讥讽的是，2018年7月，法院已对其发出全球资产冻结令，谢绝其处置名下资产。关连词孙却在10天后将伦敦房产升沉至一家英属维尔京群岛公司，意图逃匿冻结。此举被认定为鄙夷法庭，成为其附加刑的原因之一。

案件更为扑朔迷离之处在于：孙健荣的“客户”——于全利鸳侣，其资金自己就可能开始不解。判决书与多份媒体报谈指出，这对鸳侣恒久假想地下色情产业。

2020年，南京中院在使命讲明中点名，于全利因“组织特大卖淫团伙”被定罪，判处15年有期徒刑。由于正在服刑，他未能出庭，仅通过书面证词参与审判。

孙健荣曾经供称，他曾看到媒体报谈，称于全利在南京假想卖淫集团。他还称，对方找他汇款时曾明确示意但愿“绕开内地外汇限制”，他我方仅仅“被拖下水”。

尽管香港高级法院承认这1.3亿元“极可能”来自犯警算作，但法院最终裁定，“当事东谈主涉黑并不妨碍其对被骗资金目的不妥得利”。

也就是说，黑吃黑归黑吃黑，该退的账，还得退。

这起案件，是一谈金融行业内的首要丑闻，亦然一次令东谈主屁滚尿流的警示：当“地下黑金”遇上“金融白领”，跨境洗钱通谈就此大开。

于全利鸳侣底本试图绕开外汇料理，将渊博资金从内地转出，却在过程中遭逢金融照管人“背刺”；孙健荣名义受东谈主之托、专科正当，实则期骗监管舛误将黑金转为个东谈主钞票。

案件也再次骄慢香港金融体系中的几个痛点：

银行从业者谈德风险高：即即是抓牌高管，也可能通过本事性伪造绕开监管。

客户资金开始审核机制薄弱：黑金能简短流入正规账户，阐明KYC进程存在问题。

跨境洗钱本事日益暗藏：以“支属账户中转”“伪造结单”逃匿跟踪，难以及时识别。

最终，不论孙健荣是否“知情黑金”，其诓骗算作已被实锤。而曾试图借助灰色通谈“正当洗白”的卖淫团伙资金，也在这一场骗局中涣然冰释。

内容参考自：澎湃新闻、界面新闻、财新网、证券时报

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